🤑ลงทุนกองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้น ต้องดูปัจจัยใดบ้าง

1.ความเสี่ยงที่เหมาะสม

ดูจากนโยบายการลงทุนของกองทุนรวมนั้นว่าลงทุนในตราสารหนี้ประเภทใด สัดส่วนแต่ละตราสารเป็นเท่าไหร่ มีการกระจายการลงทุนหรือไม่

อันดับความน่าเชื่อถือ (Credit Rating) ของตราสารหนี้ที่กองทุนรวมเข้าไปลงทุนเป็นอย่างไร เป็นต้น โดยเมื่อดูข้อมูลกองทุนแล้ว ต้องพิจารณาว่าความเสี่ยงที่นักลงทุนยอมรับได้เป็นอย่างไร และความเสี่ยงนั้นเหมาะสมกับผลตอบแทนหรือไม่

2.อายุเฉลี่ยของตราสารหนี้ที่กองทุนรวมถืออยู่

ตลาดตราสารหนี้ในต่างประเทศหรือตลาดสากล ตราสารหนี้ระยะสั้นคือตราสารหนี้ที่มีอายุเฉลี่ยต่ำว่า 5 ปี แต่สำหรับตลาดตราสารหนี้ในประเทศไทย ตราสารหนี้ระยะสั้นคือตราสารหนี้ที่มีอายุเฉลี่ยต่ำกว่า 1 ปี ดังนั้น

ต้องดูว่าอายุเฉลี่ยของตราสารหนี้ที่กองทุนรวมถืออยู่นั้นเหมาะกับนักลงทุนหรือไม่ เพราะอายุเฉลี่ยของตราสารหนี้ที่สั้นความผันผวนจะต่ำกว่าตราสารหนี้ที่มีอายุเฉลี่ยยาว

3.ผลตอบแทนของกองทุนรวม

ดูจากผลการดำเนินงานในอดีตที่ผ่านมาว่าเป็นอย่างไร ให้ผลตอบแทนดีหรือไม่ และควรนำไปเทียบกับดัชนีชี้วัดว่าเป็นอย่างไร

เช่น เทียบกับอัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจำ 1 ปี แต่ต้องเน้นย้ำว่า ผลตอบแทนในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลตอบแทนในอนาคต

4.ค่าธรรมเนียม

ค่าธรรมเนียมจะมีผลกระทบต่อผลตอบแทนที่นักลงทุนจะได้รับ

ดังนั้น ควรดูค่าธรรมเนียมต่าง ๆ ที่เรียกเก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุน เช่น ค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่าธรรมเนียมการขาย ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน เป็นต้น และนำไปเปรียบเทียบกับกองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนหรือกลยุทธ์การลงทุนที่ใกล้เคียงกัน เพราะค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกัน ผลตอบแทนก็จะแตกต่างกันด้วย

5.ขนาดของกองทุน

ดูว่ากองทุนรวมที่จะไปลงทุนนั้นมีขนาดกองทุนเท่าไหร่ โดยขนาดของกองทุนจะบอกได้ว่ากองทุนรวมนั้นได้รับความน่าเชื่อถือหรือความไว้วางใจจากนักลงทุนมากน้อยเพียงใด

หรืออาจมองว่าเป็นกองทุนรวมที่ได้รับความนิยม เนื่องจากมีการตลาด (Marketing) หรือมีผลการดำเนินงาน (Performance) ที่ดีก็ได้ และที่สำคัญขนาดของกองทุนจะมีผลต่อสภาพคล่องในการซื้อขาย โดยกองทุนรวมขนาดใหญ่จะมีสภาพคล่องที่ดีกว่ากองทุนรวมขนาดเล็ก

.

.

➡️หากคุณกำลังมองหาสำนักงานบัญชีออนไลน์

หรือตัวช่วยในการบริหารจัดการธุรกิจออนไลน์ AccRevo สามารถช่วยคุณได้

.

🔶ง่าย ครบ จบ ! เรื่องการทำบัญชี

.

📊สนใจผู้ช่วยวางแผนโครงสร้างธุรกิจ

 วางแผนภาษีและเครื่องมือจัดการธุรกิจดิจิทัล

ที่ตอบโจทย์ ติดต่อ AccRevo ได้เลยค่า

➡️ ติดตามข่าวสาร สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

ID Line : https://page.line.me/accrevo

Facebook : Accrevo : Platform บัญชีดิจิทัล

Instagram : accrevo_ai

Youtube chanel : Accrevo : Platform บัญชีดิจิทัล

โทร : 086-531-6211

Website : www.accrevo.com

☑️☑️ สนใจทดลองใช้ระบบ AccRevo ☑️☑️

สามารถลงทะเบียนรับสิทธิ์ทดลองใช้งานฟรี 30 วัน

คลิกที่ลิ้งค์เลยค่า >> https://bit.ly/2H8HqFE